С 1 января Банк России обновил список признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. Перечень содержит 12 признаков мошенничества - новые 6.

Среди них:

-        Крупные переводы более ₽200 тыс., которые клиент сначала переводит самому себе по СБП из другого банка, а потом в течение суток пытается сделать перевод другому человеку, которому не отправлял деньги в последние шесть месяцев. Проверяться будет вторая операция;
-        Совпадение данных получателя со случаями несанкционированных переводов, которые обнаружил ЦБ;
-        Использование интернет-провайдера, к которому раньше абонент не обращался, или приложений, которые скрывают сессионные данные;
-        Смена сим‑карты или изменение настроек устройства, если банк еще не подтвердил, что номер действительно принадлежит клиенту;
-        Внесение наличных через банкомат с использованием цифровой карты в течение 24 часов после перевода из-за границы на сумму свыше ₽100 тыс.;
-        Технические изменения параметров телефона, которые могут сигнализировать о заражении устройства.
         Банки при обнаружении признаков сомнительных операций должны будут приостанавливать транзакцию на 48 часов, сообщать клиенту о причине блокировки и просить подтвердить перевод.
         Клиент вправе настоять на немедленном переводе. В этом случае деньги уйдут адресату. Но если получатель окажется мошенником, банк не вернет украденную сумму.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/quote/news/article/694a3f379a79479f8e5e0a59?from=copy